Robôs de investimento podem ajudar você a investir melhor.
Como?
É comum o pensamento de que operar na bolsa de valores, apesar de ser uma ótima oportunidade, é complicado.
Não é que seja difícil, porém é mesmo necessária certa dedicação aos estudos para conseguir rentabilidade.
A tecnologia veio para ajudar com isso.
Agora, com os robôs de investimento, é possível investir sem precisar se preocupar com tempo ou ter muito dinheiro.
Calma: não são robôs como o Exterminador do Futuro..
Quando falamos de robôs de investimento, você deve ter em mente que eles nada mais são do que programas de computador que rodam estratégias pré-definidas dentro de plataformas gráficas (geralmente o MetaTrader 5).
Pode até parecer complicado, mas é muito simples.
Ao invés de estudar o tempo todo, escolher uma estratégia e utilizá-la ao operar manualmente, você deixa isso configurado no robô e ele faz tudo sozinho.
Claro, dá para definir seus próprios parâmetros e executá-los por conta, mas os robôs de investimento chamam atenção justamente por sua praticidade e comodidade.
Se interessou?
Então continue lendo, pois neste artigo vamos falar tudo sobre robôs de investimento.
- #1. O que são robôs de investimento
- #2. Como funcionam
- #3 .Tipos de robôs traders
- #4. Para quem os robôs de investimento são indicados
- #5. Como escolher o melhor robô de investimento
- #6. Vantagens de investir com robôs de investimentos
- #7. Desvantagens de investir com robôs de investimentos
- #8. Quanto custa investir utilizando um robô trader
- #9. Robôs de investimento são seguros?
- #10. Quanto dinheiro é preciso ter para investir com robôs de investimentos
- #11. Conclusão: Robôs de investimento valem a pena?
- #12. Extra: Trading.Bot
1. O que são robôs de investimento
Como já foi dito no início deste artigo, a maioria das pessoas deseja aumentar sua renda por meio de investimentos altamente rentáveis.
Ganhar dinheiro desta forma sem dúvidas é algo interessante, mas ao começar a pesquisar sobre a bolsa de valores, muitos acabam se desiludindo, desanimando.
Isso ocorre porque, querendo ou não, é necessária uma base de conhecimentos, o que demanda dedicação intensa.
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É necessário tempo de tela começar a investir na bolsa.
Mas o que é isso?
Bem, tempo de tela é um período de pelo menos um ano onde você investe visando apenas o aprendizado e experiência.
Operar na renda variável já é arriscado, então se você fizer isso por conta, do nada, será como se atirar de um avião sem paraquedas.
Um outro fator decisivo também acaba entrando em campo: o tempo.
Para operar diariamente, ou até mesmo de maneira mais prolongada, como no swing trade, é necessário foco e tempo disponível.
O mercado tem seu horário específico de funcionamento e varia constantemente.
Então, quando se fala em uma solução automatizada que deixa tudo muito mais simples, nada mais natural do que um interesse gigante sobre o assunto.
E os robôs traders são isso mesmo, softwares que, após serem configurados, rodam automaticamente no seu computador e tiram das suas costas todo o trabalho pesado de analisar gráficos e de entrar e sair de operações.
Ao invés de você ficar o dia todo acompanhando o mercado e fazendo tudo na mão, o robô executa essa função.
2. Como funcionam os robôs de investimentos
Antes de entender como um robô de investimento funciona, você precisa saber que existem dois tipos: o robô advisor e o robô trader.
O robô advisor é uma espécie de gestor de investimentos e funciona da seguinte forma: ele faz um questionário a fim de descobrir os objetivos de investimento da pessoa, assim como seu perfil de investidor. Depois, monta uma carteira baseada no resultado do teste, que varia e vai desde algo conservador, apenas com renda fixa, até mais arrojado, com ações.
Já o robô trader basicamente vai fazer o que você normalmente teria que fazer sozinho, só que de uma forma mais rápida e inteligente. Ele opera em baixa frequência e pode abrir nenhuma, uma ou várias operações em um dia, dependendo de como está o mercado, e precisa ser configurado em uma ou mais estratégias de análise (existem várias, desde médias móveis até bandas de bollinger).
Neste artigo vamos tratar apenas do robô trader, ok?
3. Tipos de robôs traders
Existem três variedades de robôs de investimentos e cada uma delas é para um tipo de investidor. É interessante saber as diferenças entre todas, já que elas determinam coisas importantes.
BLACK BOX (ou caixa preta)
Nesse tipo de robô de investimento, o investidor não tem controle algum sobre o funcionamento e configuração do mesmo. Claro, é feita uma breve apresentação do valor indicado para começar e de como tudo funciona, mas fica só nisso mesmo.
Investir assim pode até parecer com colocar o dinheiro em um fundo qualquer, mas não é. O que você precisa saber é a reputação de seriedade de quem monta a estratégia: a experiência, os antecedentes e qualificações, já que tudo vai estar nas mãos dessa pessoa.
Os robôs black box podem ser utilizados por quem não sabe muita coisa sobre renda variável, porém há a questão da confiança já mencionada: seu dinheiro vai estar rodando em condições desconhecidas, mas se for com alguém que tem consistência no mercado, pode ser uma opção.
WHITE BOX (ou caixa branca)
Robôs white box são aqueles robôs de investimento onde o trader tem controle sobre toda a estratégia, isto é, é ele quem escolhe tudo, desde os parâmetros até a gestão de risco.
É claro que isso demanda um grande conhecimento, já que é bastante coisa a ser considerada.
Portanto, esse tipo de robô é mais indicado para quem é mais experiente no mercado financeiro, mas também pode representar uma boa oportunidade de aprendizado e desafio para quem ainda está dando seus primeiros passos.
GREY BOX (ou caixa cinza)
Robôs grey box ficam no meio termo entre as outras duas opções.
O trader pode ajustar o valor, certos indicadores e controlar os riscos, porém certos elementos da estratégia não são abertos para alteração.
Esse tipo de robô de investimento é ótimo para todos, desde quem tem conhecimento básico até o avançado, já que tira a responsabilidade de controlar todo o método ao mesmo tempo em que deixa aberta a opção de ajustar vários pontos importantes.
É o equilíbrio ideal.
4. Para quem os robôs de investimentos são indicados
Antes de começar a utilizar robôs de investimentos é necessário saber se você possui as características necessárias para tanto.
Não é preciso ter muito dinheiro. Entretanto, é crucial entender que investir na renda variável nunca é 100% garantido.
“É crucial entender que investir na renda variável nunca é 100% garantido.”
Quem utiliza robôs de investimento deve ter pleno conhecimento de que não deve colocar todo seu capital ali, visto o grau de risco.
Ou seja, o perfil de quem investe dessa maneira é mais arrojado, tendo plena consciência de que existe a possibilidade de ter prejuízo.
Já que tocamos no assunto conhecimento, nada mais justo do que dizer quanto conhecimento uma pessoa deve ter para começar a investir com robôs.
Boa notícia: não é necessário muito. Conforme mencionado previamente, para operar com os robôs grey box só é preciso saber o básico, até mesmo para entender melhor as operações feitas de forma automatizada.
O recomendado é continuar aprendendo sempre, mas saber pouco não é um impeditivo neste caso.
“Saber pouco não é um impeditivo neste caso.”
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5. Como escolher o melhor robô de investimento
Agora que você já sabe um pouco sobre o assunto, deve estar se perguntando como fazer essa escolha entre tantas opções.
Calma.
Não se pode apenas olhar os custos e o lucro.
“Não se pode apenas olhar os custos e o lucro.”
Claro, isso tudo é muito válido, mas com certeza não é critério único.
A primeira coisa que recomendamos de se colocar na balança é a instalação. Você faz sozinho ou a empresa escolhida faz esse trabalho? Se faz, é um ponto importante, pois representa uma coisa a menos para se preocupar.
Outra opção é testar primeiro em uma conta demo para ver como é o funcionamento e sentir mais confiança.
Confiança essa, aliás, que é um excelente tópico a ser levado em consideração. Esse robô transmite segurança? A essa altura você já deve ter entendido que não há certeza quando se trata de resultado, certo? A segurança aqui é no sentido de qualidade. A estratégia utilizada é boa? O serviço ofertado é bem avaliado por quem já utiliza? Busque essas informações antes de adquirir o produto.
6. Vantagens de investir com robôs de investimento
Agora que chegou até aqui já deve ter percebido que existem diversas vantagens quando falamos de investimentos com robôs traders, certo? Então vamos a elas.
+ TEMPO CURTINDO
Sabe aquele tempo que você precisaria passar em frente ao computador estudando, analisando mercado, acompanhando diversos ativos e muito mais?
Com o robô de investimento trabalhando por você, seu tempo fica livre para fazer o que quiser! Curta a sua vida enquanto o robô faz tudo por conta própria. Agora você pode assistir aquele filme que está na sua lista há séculos, aproveitar a companhia da sua família, ler um livro de ficção… As possibilidades são infinitas, curta o momento!
– TEMPO NA FRENTE DO COMPUTADOR
Todo mundo sabe que passar o dia trabalhando em um PC faz mal. Sua vista pode se desgastar mais rápido, sua coluna pode ficar dolorida, sua circulação pode ser prejudicada… Enfim, são muitos malefícios ao seu corpo que podem ser evitados ao utilizar um robô de investimentos e se retirar da frente da tela.
EMOÇÕES SAEM DE CENA
Se ficar na frente do computador já traz muitos prejuízos para o seu corpo, imagine o que pode acontecer com a sua mente ao acompanhar o mercado durante horas, cinco dias por semana, quatro semanas por mês, doze meses no ano.
É muito tempo, o que torna o estresse inevitável. É seu dinheiro, sob sua responsabilidade, num mercado instável, imprevisível.
Seu corpo já está tenso e aí sua mente começa a criar diversas paranoias, você começa a acreditar mais em grupos de whatsapp do que nas próprias análises, de repente tem uma perda e o nervosismo bate… É desesperador.
Não estou exagerando.
Uma mentalidade forte é extremamente necessária para operar na bolsa.
Talvez você não tenha ou até tenha perdido essa capacidade de manter a calma.
“O robô pode ajudar a deixar sua vida muito mais leve.”
Nesse caso, não é nem um pouco recomendado que você opere por conta. O robô pode ajudar a deixar sua vida muito mais leve.
DISCIPLINA, SEMPRE
Por não ter emoções humanas, o robô não se estressa, não se afeta com perdas ou oscilações muito fortes do mercado, nem tem a ganância que leva diversos investidores a perderem dinheiro. Ele mantém sua estratégia em todos os momentos, independentemente do que aconteça.
A AGILIDADE É REAL
Certas operações, como as de day trade, são extremamente rápidas e demandam intensa agilidade. Gráficos mudam a cada segundo e querendo ou não o mercado é emocional: uma notícia pode modificar o cenário quando menos se espera.
Por conta desses fatores, muitas vezes é humanamente impossível ganhar dinheiro. Oportunidades, ao invés de perdidas, podem ser aproveitadas com o robô de investimento, já que para ele não há essa limitação de habilidade.
O resultado é uma possibilidade muito mais alta de gain por conta da rapidez.
VOCÊ NÃO PRECISA TER MUITO CONHECIMENTO
A esse ponto já deve ter ficado claro que investir na bolsa é simples, porém nada fácil, não é mesmo?
Já batemos bastante na tecla conhecimento, então dá para imaginar a importância dele.
Normalmente, não ter essa boa base de informações fixadas na mente vai acabar por impedir ou atrapalhar quem tenta operar por conta própria, portanto o robô de investimento acaba sendo uma ótima pedida para começar mesmo sem ainda ter aprendido mais do que o básico.
NÃO É NECESSÁRIO TER EXPERIÊNCIA
Você já procurou emprego? Se sim, já se deparou com aquela famosa exigência de experiência.
Na bolsa de valores não é diferente.
É preciso ter paciência para viver o famoso tempo de tela (aquele período reservado especialmente para a aplicação do seu aprendizado, onde você não investe pensando em lucro, lembra?), para colocar a teoria em prática e desenvolver suas habilidades.
Não que isso não seja importante: realmente é. Tanto que uma dica valiosa é começar no robô com uma conta demo (ou seja, uma conta apenas para treino).
“Ao usar um robô de investimento, a responsabilidade de análise não recai sobre você”.
É só que ao usar um robô de investimento, a responsabilidade de análise não recai sobre você, então a falta de experiência acaba não sendo um problema.
A DIVERSIFICAÇÃO FICA POR CONTA DO PRÓPRIO ROBÔ DE INVESTIMENTO
Outro fator muito importante para obter sucesso ao investir na bolsa de valores é a diversificação.
Quando falamos em diversificar, é comum o pensamento de que o assunto abordado é relativo aos ativos, alocando seu dinheiro de maneiras diferentes. Porém a diversificação também vale para as estratégias.
“A diversificação também vale para as estratégias.”
A diversificação é capaz de se tornar uma pedra no sapato do investidor, visto que tem suas particularidades, e, como tudo na renda variável, demanda percepções no mínimo moderadamente avançadas.
Quando você opera por meio de um robô grey ou black box, isso fica bem mais simples, já que ele executa essa tarefa de diversificar estratégias automaticamente.
VOCÊ NÃO PRECISA NEM DE UM COMPUTADOR (SE TIVER NUVEM)
Talvez essa vantagem não tenha feito muito sentido para você, mas vai fazer.
Como já foi dito lá em cima, para operar na bolsa você precisa de um computador, um home broker ou sistema, e internet estável, certo?
Acontece que se você tiver uma nuvem, vai dizer adeus à essas preocupações.
A nuvem basicamente é uma VM (Máquina Virtual), que fica ligada 24 horas em um servidor.
Isso significa que todos os fatores de risco, como queda de energia, de internet ou problema no seu computador, não vão afetar seus investimentos, já que eles estarão protegidos lá na nuvem.
Com esse recurso você literalmente não precisa se preocupar com nada, apenas deixar seus investimentos rodando.
7. Desvantagens de investir com robôs de investimentos
Nada na vida é perfeito, não é mesmo? Então sim, investir com robôs também tem suas desvantagens e iremos discuti-las por aqui.
PERDA DE CONTATO COM O MERCADO
O distanciamento do mercado, uma das principais características dos robôs de investimentos e que tanto traz paz para muitos, pode ser motivo de tristeza para os que gostam do contato diário com a bolsa de valores e estão apegados ao acompanhamento das compras e vendas.
NÃO FAZ MILAGRE
É comum a apresentação de backtests nas páginas de venda dos robôs de investimento, ou seja, testes de estratégias baseados no movimento do mercado no passado, além dos resultados recentes. Isso que enche os olhos de quem não se lembra sempre dos textos dos disclaimers: resultados passados não são garantia de resultados futuros.
Claro, deve-se sim olhar os backtests e resultados, eles são importantes, afinal, quem vai adquirir um robô de investimento que não tem um bom histórico de lucros?
“É um grande erro criar a expectativa de que o lucro será certo.”
A questão, porém, é que na renda variável nunca há certeza ou garantias, por isso é um grande erro criar a expectativa de que o lucro será certo, porque o robô facilita sim a vida, mas não faz milagre.
NÃO TEM INSIGHTS PESSOAIS
Lembra que a gente falou sobre como o robô opera baseado na sua estratégia e também em análises de resultados passados? Isso pode ser ruim, já que o ser humano tem um olhar diferenciado sobre o acontece, o que gera insights de oportunidades, coisa que os robôs nunca terão, já que são automáticos.
OS RESULTADOS SÃO PERCEPTÍVEIS A LONGO PRAZO
Com frequência quem opera na bolsa de valores busca resultados no curto prazo, o que pode ser um tanto quanto ruim quando se investe com robôs de investimentos. Por quê? A questão é: o lucro é acumulado, em alguns meses o resultado final pode ser negativo, enquanto em outros é positivo.
Se você for levar em consideração somente o lucro de um curto período de tempo, talvez ainda fique em dúvida sobre adquirir um robô de investimento ou não, visto que essa análise deve ser feita num espaço de tempo maior, para conseguir enxergar um cenário mais amplo, onde os lucros compensam os prejuízos.
8. Quanto custa investir com um robô trader
É claro que existem custos envolvidos ao investir com robôs de investimentos. Nada com o que se assustar, porém eles existem.
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Mensalidade do robô de investimento
Na maioria dos casos, os robôs são fornecidos por uma empresa, que cobra parcelas mensais ou anuais, dependendo do plano contratado.
Na FOLEO invest, por exemplo, você pode adquirir o Trading.Bot mensalmente, trimestralmente ou anualmente.
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Custos da corretora
São os mesmos custos que você teria caso operasse manualmente. Desde corretagem até emolumentos.
Ao investir com um robô, o pagamento desses valores não muda, continua sendo feito.
De acordo com as regras comuns, dependendo do valor movimentado, você vai ter que declarar imposto de renda. Para saber mais sobre isso, é só ler o post que fizemos sobre o assunto aqui no blog.
9. Robôs de investimento são seguros?
Depende da estratégia utilizada e de quem desenvolveu/oferta o robô. São ambos de confiança? Então sim, é seguro.
Seu dinheiro vai continuar na corretora, não há perigo dele sumir, por exemplo.
O máximo que pode acontecer é haver perda de capital, já que, afinal de contas, estamos falando de renda variável, mas se robô é de qualidade, esse dinheiro é recuperado em outras operações.
10. Quanto dinheiro é preciso ter para investir com robôs de investimentos
A quantidade de capital alocado vai variar de acordo com o serviço de robôs de investimento que você contratar.
Na FOLEO invest o valor recomendado é de R$4.000,00 (quatro mil reais). Em outros lugares podem te indicar uma quantia menor, porém há possibilidade de acabar não compensando por conta dos custos e os valores operados.
11. Conclusão: Robôs de investimento valem a pena?
Se você não tem muito tempo disponível ou até mesmo não se vê operando na frente de uma ou várias telas, analisando gráficos diariamente, então os robôs de investimento representam uma boa opção para você.
Agora, se você não tem emocional estável e só de pensar em ver de perto a cada momento o valor dos seus ativos oscilando, o que poderia te fazer até mesmo deixar de lado a estratégia previamente definida, os robôs também são para você.
Por outro lado, se ainda não está muito familiarizado com o mercado financeiro e/ou ainda precisa aprender bastante coisa, os robôs traders claramente são uma ótima alternativa.
12. Extra: Trading.Bot
A FOLEO invest disponibiliza para você não apenas um robô, mas um pacote de robôs.
São 15 estratégias: 10 no mini-índice e 5 no mini-dólar.
Você não precisa se preocupar com a instalação: a gente faz.
Também oferecemos suporte das 8:30 às 18:00 de segunda à sexta.
Só é necessário ter conta em uma corretora da sua preferência que trabalhe com o MetaTrader5.
Aliás, há a possibilidade de deixar os robôs rodando em várias corretoras diferentes.
Você pode até mesmo usar todos os robôs juntos ou só alguns.
A intenção é utilizar todos para que haja uma diversificação maior.
Porém, se o capital disponível for abaixo de R$4.000 (quatro mil reais), não precisa se preocupar, visto que é possível usar menos robôs.
Oferecemos também o serviço de Nuvem para que você realmente não precise se preocupar com mais nada.
É só assinar, deixar os robôs trabalharem e pronto!
Para saber mais é só clicar aqui.
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